Definizzjoni tal-Ħasil tal-Flus
Biex tistabbilixxi bażi għal dan l-artikolu, trid tifhem x'inhu l-ħasil tal-flus. Skont Investopedia:
"Il-proċess tal-ħolqien tad-dehra li ammonti kbar ta 'flus miksuba minn reati serji, bħat-traffikar tad-droga jew attività terroristika, oriġinaw minn sors leġittimu."
Kif jaħdem il-Ħasil tal-Flus
Skema tradizzjonali ta 'ħasil tal-flus taħdem bħal dan. Ejja ngħidu Jim u Nathan huma involuti fil-bejgħ ta 'drogi illegali, u għandhom fluss ta' flus enormi li ġejjin pulzieri Huwa perikoluż u foolish li jżomm flus kontanti li jinsabu madwar, u għalhekk jeħtieġu mod biex jiksbu l-flus kontanti f'bank mingħajr ma tħares suspettużi.
L-industrija bankarja hija meħtieġa mill-gvern biex jirrapporta kull depożitu ta 'flus kontanti lill-IRS. Il-bank jista 'wkoll jirrapporta kull depożitu ta' flus suspettużi, bħal ammonti kbar frekwenti ta 'flus kontanti jew klijenti li jżommu ammonti kbar ta' flus kontanti f'kaxxa ta 'depożitu bla periklu. Dawn ir-rapporti tal-IRS huma sabiex jinstabu operazzjonijiet illegali, u biex jiġi żgurat li n-negozji jħallsu t-taxxi.
Allura n-nies li jmexxu operazzjonijiet illegali jeħtieġu mod biex jiksbu l-flus fil-bank, fejn huwa sikur, mingħajr ma jinqabeż il-bank. Kwalunkwe ammont kbir ta 'flus kontanti, jew depożiti ta' flus kontanti frekwenti kbar ġeneralment ma jinkisbux legalment. Jim u Nathan jiftaħ negozju leġittimu fejn il- flus kontanti ta 'rutina jidħlu bħal restorant, salon tad-dwiefer, ħasil tal-karozzi, ħanut tal-ġelat, ħanut tal-kafè jew stazzjon tal-gass.
Dawn in-negozji jissejħu "quddiem" għall-ħasil tal-flus.
Allura meta Jim u Nathan jissottomettu depożiti ta 'flus lill-bank kuljum minn negozji leġittimi tagħhom, huma jżidu ftit flus kontanti żejda mill-bejgħ tad-droga tagħhom lill-borża ta' depożitu, u l-flus maħmuġin tagħhom mid-drogi jitħalltu mal-flus "nodfa" mill- restorant leġittimu jew salon tad-dwiefer. Dan huwa fejn ġej it-terminu ħasil tal-flus. Ftit ftit, il-flus maħmuġin jersaq lejn il-bank imħallat ma 'flus min-negozji l-oħra. Allura l-flus maħmuġa tidher li hija nadifa.
Kif jaħdem il-Ħasil tal-Flus fuq eBay
Minħabba li ngħixu f'soċjetà elettronika, l-iskemi tal-ħasil tal-flus għamlu l-internet. Il-bejgħ onlajn huwa segwit. Paypal tibgħat lill-bejjiegħa 1099K jekk dawn iż-żewġ kundizzjonijiet jintlaħqu:
- $ 20,000 fil-bejgħ
- 200 oġġetti mibjugħa
Allura xi bejjiegħa huma eżenti milli jirċievu dokument tat-taxxa mill-gvern. (il-bejjiegħa tal-eBay għandhom jirrappurtaw id-dħul kollu min-negozju tagħhom irrispettivament minn jekk din il-formola tiġi riċevuta jew le). Għalhekk xi bejgħ fuq eBay jista 'jibqa' taħt ir-radar, biex ngħidu hekk.
Mod wieħed li n-nies bla skrupli li qed jippruvaw jinnegozjaw ma 'flus maħmuġin huma li jwaqqfu listi foloz fuq l-eBay. Jidher bħal tranżazzjoni vera, iżda l-prezz normalment ikun minfuħ b'mod astronomiku għat-tip ta 'oġġett, u l-prezz tal-bejgħ ma jagħmilx sens.
Skema bħal din hija l-użu ta ' tejps Disney Black Diamond VHS , iżda jista' jkun fuq xi ħaġa. Hawnhekk huwa kif taħdem.
Ejja ngħidu Jim għandu klijent li jrid jixtri xi ħaġa illegali, bħalma huma d-drogi, il-proprjetà misruqa, jew l-armi. Minflok ma tinħoloq tranżazzjoni bi flus kontanti, li hija perikoluża u foolish, Jim jgħidlek lill-klijent tiegħu hu se jwaqqaf lista fuq eBay għal oġġett partikolari bi prezz ħafna minfuħ, bħal tejp Disney VHS ta 'l-Iswed Diamond. Imbagħad jibgħat link għall-oġġett lill-klijent. Dan jissejjaħ "bejgħ imwassal minn qabel". Allura l-video jista 'jiġi pprezzat għal $ 5,000. Peress li dawn it-tejps tal-VHS Disney mhumiex ta 'valur tant, l-ebda wieħed fil-fatt ma jixtri l-oġġett, il-klijent ta' Jim jixtrih, il-flussi tal-flus permezz ta 'Paypal. Ukoll, eBay gets il-miżati tagħhom sabiex ikunu kuntenti, u Paypal jirċievi l-miżata tiegħu ta '3 fil-mija.
Jim jibgħat kaxxa ta 'blat jew xi oġġett insinifikanti lill-indirizz tal-klijent u l-ebda wieħed ma jkun l-aktar għaqli.
Ladarba t-tranżazzjoni tkun saret fuq eBay, u l-flus ikunu fil-kont ta 'Jim, huwa jiltaqa' mal-klijent tiegħu biex iwassal l-oġġetti attwali li għal darb'oħra jistgħu jkunu drogi, armi jew xi tip ta 'kuntrabandu. It-transazzjoni sseħħ, il-flus inbidlu l-idejn, l-oġġetti illegali huma kkonsenjati, u dan kollu jsir taħt ir-radar.
Għaliex Iħaslu l-Flus fuq l-eBay
Ukoll, verament, għall-istess raġunijiet il-ħasil tal-flus isir fin-negozji tal-flus kontanti. Li ċċaqlaq l-enfasi. Li jtiru taħt ir-radar. Biex tħallat it-tranżazzjoni fejn mhux ovvju. eBay joħloq tarka wonderfully konfużjoni li n-nies bla skrupli jistgħu jinħbew lura. Miljuni ta 'oġġetti jinbiegħu fuq l-eBay kull ġimgħa, u xi wħud jbigħu b'mod leġittimu għal mijiet jew eluf ta' dollari. Għalhekk huwa pjuttost faċli li tgħaqqad il-folla u toħroġ b'suċċess skemi illegali fl-ikbar suq onlajn fid-dinja.
Jekk Jidher Tajjeb li jkun Veru, Probabbilment Jinsab!
Dan il-qawl antik jgħodd hawn. Jekk qed tfittex tabelli mimlija u tara xi ħaġa li ma tħaresx sew, probabbilment ma tkunx. Lura l-tapes Disney VHS ta 'l-Iswed Diamond, xi jbigħu għal aktar minn $ 50, iżda l-biċċa l-kbira jbiegħu għal inqas minn $ 20. Huma biss mhumiex dik ta 'valur globali bħala kategorija. Meta n-nies jiskopru nbiegħ fuq l-eBay, waħda mill-ewwel affarijiet li jitolbu hija dwar il-videos tal-VHS Diamond Black Diamond, kif għandhom kabinett sħiħ minnhom fid-dar, u għandhom jitgħallmu jbigħu fuq eBay sabiex ikunu jistgħu jakkwistaw. Sfortunatament, għandi ngħidilhom li ġew informati ħażin ħafna, u d-diskussjoni kollha tibda tiżvolġi. Jekk il-prezz tal-bejgħ fuq l-eBay jidher tajjeb wisq biex ikun minnu, huma strambi, huwa. Tagħmel aktar riċerka u tħares lejn il-liġi tal-medji. Jista 'jkun hemm ħafna aktar mill-istorja milli qed tara fuq l-iskrin tal-kompjuter tiegħek.