X'għandek tkun taf dwar il-Liġijiet kontra l-Ħasil tal-Flus
X'inhu l-Ħasil tal-Flus?
Sempliċement iddikjarat, il-ħasil tal-flus huwa transazzjonijiet u attivitajiet użati biex jaħbu s-sors reali tal-flus.
F'ħafna każijiet, "intrapriża illegali" (kif jitlobhom l-IRS) qed tipprova tagħmel flus maħmuġin (minn dawn l-attivitajiet illegali, bħal pereżempju ftehim dwar id-droga) tidher leġittima - nadifa, jiġifieri. Għalhekk il-flus huma "maħsula".
Business Outsider jgħid li l-ħasil tal-flus huwa problema internazzjonali.
Minn politiċi korrotti u kartelli dwar il-mediċini biex iqarrqu l-qerq u l-imitazzjonijiet ta 'l-alimenti, aktar jew inqas kulħadd jagħmel dan.
Kif Tiftaħ il-Flus?
Il-prinċipju tal-ħasil tal-flus huwa li tikseb il-flus kontanti fis-sistema finanzjarja mingħajr ma tiżvela s-sors tal-flus. Ejja ngħidu li xi ħadd ikollu flus kontanti minn ftehim illegali. Il-persuna tipprova tħallas bi flus kontanti sabiex il-flus kontanti jidħlu fis-sistema finanzjarja mingħajr ma jkollhom jiżvelaw minn fejn ġej.
Il-ħasil tal-flus is-soltu jopera fi proċess fi tliet stadji għall-ħasil tal-flus. Fl-ewwel stadju (tqegħid), il-flus "maħmuġin" huma introdotti fis-sistema finanzjarja, ġeneralment f'depożiti żgħar.
Fit-tieni stadju (saffi), il-flus huma mqassma jew imxerrda. U fit-tielet stadju (integrazzjoni), il-flus jerġgħu jiddaħħlu fl-ekonomija u jintuża biex jixtri oġġetti tal-biljetti kbar bħal djar jew negozji.
Għaliex Il-Ħasil tal-Flus huwa l-Kriminalità?
Filwaqt li jista 'jidher ovvju, il-ħasil tal-flus huwa attività kriminali għal diversi raġunijiet.
L-IRS hija waħda mill-aġenziji federali inkarigati mill-insegwiment ta 'dawn il-qligħ miksuba, primarjament minħabba li dan id-dħul ma jiġix intaxxat. Anki qligħ illegali huwa taxxabbli, kif Al Capone sab fl-1930, meta kien ħati ta 'evażjoni tat-taxxa.
Anke aktar serju milli tevita t-tassazzjoni, it-Teżor tal-Istati Uniti jgħid
Il-ħasil tal-flus jiffaċilita firxa wiesgħa ta 'offiżi kriminali serji u fl-aħħar jhedded l-integrità tas-sistema finanzjarja.
Mhux l-inqas minn dawn ir-reati huma t-traffikar tad-droga u t-terroriżmu, għalhekk huwa meħtieġ li l-gvern tal-Istati Uniti u gvernijiet oħra jkunu iebsa fuq il-ħasil tal-flus.
X'inhi l-Liġi dwar il-Ħasil tal-Flus?
Żewġ Liġijiet tal-Istati Uniti għandhom x'jaqsmu direttament ma 'attentati biex inaqqsu l-attivitajiet tal-ħasil tal-flus. L-Att dwar is-Segretezza Bankarja tal-1970 inkluda rekwiżiti għall-banek u l-istituzzjonijiet finanzjarji biex jirrappurtaw ċerti tipi ta 'tranżazzjonijiet, u transazzjonijiet kbar ta' flus kontanti.
Fl-1986, il-Kungress għadda l-Att dwar il-Kontroll tal-Ħasil tal-Flus li jagħmel il-ħasil tal-flus kriminalità federali speċifika. Tipprojbixxi atti kriminali speċifiċi relatati ma 'transazzjonijiet finanzjarji (definiti b'mod wiesa' ħafna) li jippruvaw jaħbu fejn ġew il-fondi, li għandhom il-fondi, jew li jikkontrollawhom. Din il-liġi tista 'tipproċessa l-vjolazzjonijiet bl-ebda ammont ta' tranżazzjoni minima.
Liġijiet aktar reċenti ġew promulgati primarjament lill-banek b'regolamenti u rekwiżiti aktar stretti għall-identifikazzjoni tal-klijenti tal-banek.
Liema Dwar Transazzjonijiet Finanzjarji Barra l-Istati Uniti?
Launderers ta 'flus ta' spiss jaħdmu ma 'kontijiet offshore (kontijiet bankarji barra l-Istati Uniti) Biex ifittxu dawn it-tentattivi biex jaħbu l-flus barra l-pajjiż, xi ħadd b'assi offshore suppost jirrapportahom lill-IRS. Il-liġi rilevanti tissejjaħ FATCA (l-Att dwar il-Konformità tat-Taxxa fuq il-Kont Barrani). Din il-liġi teħtieġ ir-rappurtar ta 'assi barranin kbar, b'minimu stabbiliti skont l-istatus tal-preżentazzjoni tat-taxxa tiegħek. Jekk l-assi barranin tiegħek huma taħt il-minimu, m'għandekx tippreżenta rapport għas-sena fiskali in kwistjoni.
X'għandi nagħmel biex nikkonforma mal-Liġijiet kontra l-Ħasil tal-Flus?
Anki jekk in-negozju tiegħek ma jkunx bank jista 'jkun il-vittma ta' skema ta 'ħasil tal-flus.
Jekk in-negozju tiegħek jista 'jkollu ammonti kbar ta' tranżazzjoni (minn bejgħ ta 'tagħmir jew transazzjonijiet ta' proprjetà immobbli), jew jekk tagħmel ħafna flus fi flus kontanti (ristorant, per eżempju), għandek tkun konxju ta 'fejn qed toħroġ flus fin-negozju tiegħek. Dan il-prinċipju, fl-industrija bankarja, jissejjaħ "Know Your Customer".
Speċifikament, il-liġi federali teħtieġ li tirrapporta kwalunkwe tranżazzjoni ta 'flus kbar ta' aktar minn $ 10,000 lill-IRS. Hemm forma speċifika li jkollok bżonn tuża biex tirrapporta dawn it-tranżazzjonijiet - Formola 8300. Innota li dawn huma transazzjonijiet ta 'flus kontanti, li ma jistgħux jinkisbu mis-sistema finanzjarja.