Il-fehim u l-immaniġġjar tal-fluss tal-likwidità jistgħu jagħmlu jew jiksru n-negozju tiegħek
Il-fornituri jistgħu ma jkunux lesti li jestendu l-kreditu tiegħek ulterjuri u tista 'ma tkunx tista' tixtri l-oġġetti li għandek bżonn biex twassal lill-klijent tiegħek u tirċievi l-ħlas.
Aktar negozji jonqsu minħabba nuqqas ta ' likwidità milli minħabba nuqqas ta' qligħ. Għaliex hija din? Żewġ raġunijiet ewlenin:
- Is-sidien tan-negozji ħafna drabi mhumiex realistiċi fit-tbassir tal-likwidità tagħhom. Huma għandhom it-tendenza li jevalwaw ħafna d-dħul u l-ispejjeż sottostimi.
- Is-sidien tan-negozji jonqsu milli jantiċipaw nuqqas ta 'flus kontanti u jispiċċaw flus, u jġegħluhom jissospendu jew iwaqqfu l-operazzjonijiet, anki jekk ikollhom klijenti attivi.
Nibdew billi tiddifferenzja bejn il-profittabilità u l-likwidità:
Il-profitt huwa d-differenza bejn id-dħul u l-ispejjeż. Id-dħul huwa kkalkulat fil-ħin meta l-bejgħ huwa rreġistrat, aktar milli meta jasal il-pagament sħiħ. Bl-istess mod, l-ispejjeż huma kkalkulati fil-ħin meta ssir ix-xiri, aktar milli meta tħallas il-kont.
Il-likwidità hija d-differenza bejn id-dħul (flus kontanti attwali) u l-ħruġ (flus kontanti attwali). Id-dħul ma jingħaddx sakemm jasal il-ħlas u l-ispejjeż mhumiex ikkalkolati sakemm isir il-ħlas. Il-likwidità tinkludi wkoll infużjonijiet ta 'kapital tax-xogħol minn investituri jew finanzjament ta' dejn.
Il-fluss ta 'flus ta' spiss huwa kkalkulat fuq bażi ta 'kull xahar peress li ħafna mill-kontijiet huma kull xahar. Il-biċċa l-kbira tal-fornituri tipikament jippermettu li x'imkien qrib it-tletin jum iħallsu. Madankollu, f'negozju bi dħul intensiv ta 'flus kontanti b'volum ta' fatturat ta 'inventarju, bħal maħżen ta' restorant jew ta 'konvenjenza, jista' jkun meħtieġ li tiġi kkalkulata fuq bażi ta 'kull ġimgħa jew ta' kuljum.
Kif Proġett Fluss tal-Flus
- Ibda bl-ammont ta 'flus kontanti fuq naħa - il-bilanċ tal-kont kurrenti tal-bank tiegħek flimkien mal-valuta u l-munita attwali.
- Agħmel lista ta 'influssi antiċipati - pagamenti tal-klijenti, ġbir ta' djun ħżiena, imgħax jew qligħ ta 'investiment, eċċ. Lista mhux biss l-ammont iżda wkoll meta se jkun ġej.
- Agħmel lista simili ta 'ħruġ antiċipat - pagi, overhead ta' kull xahar, pagamenti fuq kontijiet pagabbli jew dejn ieħor, taxxi pagabbli jew imwarrba għal ħlas fil-ġejjieni, xiri ta 'tagħmir, spejjeż ta' kummerċjalizzazzjoni, eċċ.
Poġġi dan kollu fi spreadsheet f'ordni kronoloġika (il-Gwida ta 'l-Inventuri tagħna għandha folja tax-xogħol kull xahar ta' projezzjoni tal-fluss tal-flus, jew PlanWare joffri pjanċa ħielsa tal-likwidità bażika li tista 'tuża bħala punt tat-tluq). Jekk f'xi punt għandek bilanċ ta 'flus negattiv jew anke wieħed żgħir ħafna, għandek problema potenzjali.
L-aħjar huwa li jkun estremament konservattiv, jiġifieri, l-istima tad-dħul aktar baxxi u qabel u l-ħruġ ogħla u aktar tard. Jekk tispiċċa b'bilanċ favorevoli ta 'flus, tista' tkopri inti għal nuqqas ta 'flus kontanti mhux ippjanat fil-futur, jew tkun investit f'xi ħaġa biex tgħin biex tikber in-negozju tiegħek - ma jkollokx problema biex issib xi ħaġa utli li tagħmel il-flus. Min-naħa l-oħra, jekk inti tispiċċa b'nuqqas ta 'flus kontanti mhux antiċipat, tista' tispiċċa tagħmel ħsara lill-kreditu tiegħek, titlef il-fornituri, ikollha tnaqqas l-impjegati, jew ma tilħaqx kollox.
Track Your Actuals
Żomm kopja tat-tbassir tiegħek, iżda ssegwi wkoll il-likwidità attwali tiegħek. Meta titqabbel mal-previżjoni tiegħek tgħinek tirrealizza fejn intom spjegat ħażin jew injorat xi ħaġa fl-ippjanar tiegħek. Id-dikjarazzjonijiet tal-fluss tal-likwidità tal-passat u l-proġetti futuri tal-likwidità huma fost il-finanzi ewlenin li ser ikollok bżonn bħala parti mill-pjan tan-negozju tiegħek għall-investituri potenzjali. Wara ftit xhur ta 'rintraċċar tagħha, issibha wkoll għodda ta' ġestjoni indispensabbli.