Il-fluss tal-likwidità huwa l-flus li qiegħed jiċċaqlaq (li joħroġ) ġewwa u barra minn negozju tiegħek f'xahar. Għalkemm kultant jidher li l-fluss tal-likwidità jmur biss mod wieħed - barra min-negozju - ma jaħdimx iż-żewġ modi.
- Il-flus jiġu minn klijenti jew klijenti li qed jixtru prodotti jew servizzi tiegħek. Jekk il-klijenti ma jħallsux fil-ħin tax-xiri, xi wħud mill-likwidità tiegħek ġejja minn ġabriet ta ' kontijiet riċevibbli .
- Il-flus se jmorru barra minn negozju tiegħek f'forma ta 'pagamenti għal spejjeż, bħal kera jew ipoteka, f'pagamenti ta' self ta 'kull xahar, u f'pagamenti għal taxxi u kontijiet oħra pagabbli.
Think ta '"likwidità" bħala stampa tal-kont tal-iċċekkjar tan-negozju tiegħek. Jekk ikun hemm aktar flus minn dak li se jmur, int qiegħed f'sitwazzjoni "ta 'likwidità pożittiva" u għandek biżżejjed biex tħallas il-kontijiet tiegħek. Jekk aktar flus joħorġu milli jidħlu, int tinsab f'periklu li tkun overdraft, u ser ikollok bżonn issib flus biex tkopri l-overdrafts tiegħek. Huwa għalhekk li negozji ġodda tipikament jeħtieġu kapital li jaħdem, fil-forma ta 'self jew linja ta' kreditu, biex ikopri n-nuqqasijiet fil-likwidità.
Cash vs Cash Real
Għal xi negozji, bħal ristoranti u xi bejjiegħa bl-imnut, il-flus kontanti huma verament flus kontanti - munita u flus tal-karti. In-negozju jieħu flus kontanti mill-klijenti u xi drabi jħallas il-kontijiet tiegħu fi flus kontanti. In-negozji tal-flus kontanti għandhom kwistjoni speċjali biex iżommu kont tal-fluss tal-likwidità, speċjalment peress li ma jistgħux jittraċċaw id-dħul sakemm ma jkunx hemm fatturi jew burokrazija oħra.
In-negozji tal-flus kontanti huma f'riskju akbar li jiġu vverifikati mill-IRS .
Għaliex il-Fluss tal-Flus huwa Allura Importanti
Nuqqas ta 'flus kontanti hija waħda mir-raġunijiet akbar li n-negozji żgħar jonqsu. L-Amministrazzjoni tan-Negozji ż-Żgħar tgħid li "riżervi ta 'flus inadegwati" huma raġuni ewlenija li l-istartjar ma jirnexxix. Huwa msejjaħ "taħdem barra mill-flus", u se jagħtik l-isfel aktar malajr minn kull ħaġ'oħra.
Fluss tal-Flus Meta Beda negozju
It-trattament tal-kwistjonijiet tal-fluss tal-likwidità huwa l-aktar diffiċli meta qed tibda negozju. Int għandek ħafna spejjeż u l-flus se jispiċċaw malajr. U jista 'jkollok l-ebda bejgħ jew klijenti li qed iħallsuk. Ikollok bżonn xi sorsi temporanji oħra ta 'flus kontanti, bħal permezz ta' linja ta 'kreditu temporanja , biex issib ruħek u għal sitwazzjoni ta' likwidità pożittiva.
Fluss tal-Flus f'Dinja staġjonali
Il-fluss tal-flus huwa partikolarment importanti għan-negozji staġjonali - dawk li għandhom varjazzjoni kbira fin-negozju fi żminijiet differenti tas-sena, bħal negozji tal-btajjel u negozji tas-sajf. Il-ġestjoni tal-likwidità f'dan it-tip ta 'negozju hija delikata, iżda jista' jsir, b'diliġenza.
Likwidità vs Profitt
Huwa possibbli għan-negozju tiegħek li jagħmel profitt, iżda m'għandux flus kontanti. Kif jista 'jiġri dan? Ir-risposta qasira hija li l-profitt huwa kunċett ta 'kontabilità, filwaqt li l-flus kontanti, kif innutat hawn fuq, huwa biss l-ammont fil-kont tal-iċċekkjar tan-negozju. Inti jista 'jkollok assi, bħall-kontijiet riċevibbli (flus dovuti lilek mill-klijenti) imma jekk ma tistax tiġbor fuq x'hemm dovut, ma jkollokx flus kontanti.
Is-sistema ta 'kontabilità tiegħek tista' turi wkoll differenza bejn flus kontanti u profitti. Jekk in-negozju tiegħek jimxi fuq il -kontabilità tad-dovuti, inti tirrikonoxxi d-dħul meta tintbagħat il-fattura, anki jekk il-klijent ma jkunx ħallas.
F'dan il-każ, tista 'turi qligħ iżda m'għandhiex il-flus kontanti.
Kif tanalizza l-Fluss tal-Flus
L-aħjar mod biex inżommu rendikont tal-fluss tal-likwidità fin-negozju tiegħek hu li tmexxi rapport dwar il-fluss tal-likwidità
Dikjarazzjoni ta 'likwidità tħares lejn il-bidla għal kontanti (f'dan il-każ, il-kont tal-iċċekkjar tan-negozju tiegħek), minn attivitajiet kummerċjali differenti u żidiet jew tnaqqis f'kontijiet oħra fuq il-karta tal-bilanċ tan-negozju.
Pereżempju:
- X'jiġri mill-flus kontanti jekk klijent iħallas kont?
- X'jiġri mill-flus kontanti jekk in-negozju tiegħek jixtri provvisti?
- X'jiġri mill-flus kontanti jekk tixtri kompjuter?
- X'jiġri mill-flus kontanti jekk tħallas impjegat jew kuntrattur indipendenti?
Xi drabi, jista 'jkollok bżonn issegwi l-likwidità fuq bażi ta' kull ġimgħa, forsi anke kuljum.
Il-Bilanċ jissuġġerixxi:
Mod ta ' malajr u faċli biex titwettaq analiżi tal-fluss tal-flus huwa li jitqabblu x-xirjiet totali mhux imħallsa mal-bejgħ totali dovut fl-aħħar ta' kull xahar. Jekk ix-xiri totali mhux imħallas huwa akbar mill-bejgħ totali dovut, ikollok bżonn tonfoq aktar flus kontanti milli tirċievi fix-xahar li jkun imiss, u tindika problema potenzjali tal-fluss tal-flus kontanti.
Biex tħares aktar fil-fond f'din l-istqarrija:
1. Fl-aħħar ta 'dan ix-xahar, għandek tħares lejn il-bejgħ totali tiegħek.
2. Żid ix-xiri li għamilt li għad iridu jitħallsu.
3. Id-differenza hija dak li ser ikollok bżonn li ġġib bħala dħul biex tibqa 'saħansitra.
Jekk din in-nuqqas ta 'flus kontanti ta' kull xahar tkompli għal bosta xhur, ikollok aktar u aktar lura.
Is-softwer tal-kontabilità tiegħek għandu jkollu rendikont ta 'likwidità bħala wieħed mir-rapporti standard, jew l-accountant tiegħek jista' jmexxih għalik. Aqra iktar dwar xi soluzzjonijiet għal problemi ta 'likwidità.