Għaliex Kull Sid tan-Negozju għandu bżonn analiżi tal-Fluss tal-Flus
Il-likwidità hija essenzjalment il-moviment tal-flus lejn u 'l barra minn negozju tiegħek; huwa ċ-ċiklu ta 'influssi ta' flus kontanti u ħruġ ta 'flus kontanti li jiddeterminaw is-solvenza tan-negozju tiegħek. Ġestjoni ħażina tal-likwidità hija l-kawża ta '82% tan-nuqqasijiet fin-negozju , skond studju li sar minn Jessie Hagen tal-Bank Amerikan, għalhekk monitoraġġ tajjeb tal-likwidità huwa kritiku.
L-analiżi tal-fluss tal-flus hija l-istudju taċ-ċiklu tad-dħul u l-ħruġ tal-flus tan-negozju tiegħek, bil-għan li jinżamm fluss ta 'flus adegwat għan-negozju tiegħek, u biex tiġi pprovduta l- bażi għall-ġestjoni tal-likwidità .
Kif issir l-Analiżi tal-Fluss tal-Flus?
L-analiżi tal-fluss tal-flus tinvolvi li teżamina l-komponenti tan-negozju tiegħek li jaffettwaw il-likwidità, bħal kontijiet riċevibbli , inventarju, kontijiet pagabbli, u termini ta 'kreditu. Billi twettaq analiżi tal-fluss tal-flus kontanti fuq dawn il-komponenti separati, inti tkun tista 'tidentifika aktar faċilment il-problemi tal-likwidità u ssib modi kif ittejjeb il-likwidità tiegħek.
Mod ta 'malajr u faċli biex titwettaq analiżi tal-fluss tal-flus huwa li jitqabblu x-xirjiet totali mhux imħallsa mal-bejgħ totali dovut fl-aħħar ta' kull xahar. Jekk ix-xiri totali mhux imħallas huwa akbar mill-bejgħ totali dovut, ikollok bżonn tonfoq aktar flus kontanti milli tirċievi fix-xahar li jkun imiss, u tindika problema potenzjali tal-fluss tal-flus kontanti.
Tista 'wkoll tagħmel baġit ta' flus dettaljat għan-negozju tiegħek .
Eżempji tal-Importanza tal-Analiżi tal-Fluss tal-Flus
L-analiżi tal-fluss tal-flus hija partikolarment importanti għan-negozji tal- bidu jew negozji li għaddejjin minn espansjoni mgħaġġla fejn tiżdied in-nefqa kapitali, spejjeż tax-xogħol ogħla, xiri ta 'tagħmir ġdid u inventarju miżjud jeħtieġu ħruġ kbir ta' flus, filwaqt li fl-istess ħin il- tendenza li toqgħod (ara 8 Sorsi ta 'Business Start Up Money u Kif Tikseb Self ta' Negozji Żgħar ).
It-traċċar tal-likwidità huwa importanti wkoll għan-negozji staġjonali bħalma huma l-bejjiegħa bl-imnut li jagħmlu l-parti l-kbira tan-negozju tagħhom f'ħinijiet ta 'btala jew negozji dipendenti fuq it-temp bħalma huma l-pajsaġġ jew il-kostruzzjoni.
Soluzzjoni għall-Problemi tal-Fluss tal-Flus
Kultant il-kwistjonijiet tal-fluss tal-likwidità huma sempliċiment riżultat ta 'prattiki ta' żamma tal-kotba fqar
Bosta kuntratturi li jaħdmu għal rashom huma wisq okkupati bl-attivitajiet tan-negozju ta 'kuljum tagħhom biex iżommu l-kotba tagħhom aġġornati u għandhom tendenza li jonqsu milli jħallsu l-kontijiet u l-fatturazzjoni u / jew jiġbru l-ħlas mingħand il-klijenti . Rimedju ovvju għal ħafna negozji huwa li tuża softwer tal-kontabilità (li jista 'jiġġenera fatturi, jħallas il-kontijiet, u jiġġenera dikjarazzjonijiet ta' likwidità u rapporti ta 'kontijiet riċevibbli). Soluzzjoni oħra hija li tikri kerrej.
Jekk il-problema tal-fluss tal-flus hija temporanja ħafna negozji żgħar jużaw linji ta 'kreditu jew self temporanju.
Eżempju Dikjarazzjonijiet tal-Fluss tal-Flus
Dikjarazzjonijiet / baġits tal-fluss ta 'flus sempliċi ta' kull sena, kull tliet xhur u kull xahar jistgħu juru problemi ta 'likwidità eżistenti jew potenzjali. Kif muri fid-dikjarazzjonijiet tal-fluss ta 'flus li ġejjin għal negozju ta' landscaping fittizju, it-tnaqqis staġjonali fid-dħul jista 'jirriżulta fi fluss ta' flus negattiv:
| 2011 | 2012 | 2013 | 2014 | |
| Fluss tal-Flus | ||||
| Servizzi ta 'Landscaping | $ 40,000 | $ 42,000 | $ 41,000 | $ 43,000 |
| Servizzi ta 'Ġardinaġġ | $ 20,000 | $ 21,000 | $ 23,500 | $ 23,000 |
| Tindif ta 'Tieqa | $ 15,000 | $ 17,500 | $ 18,000 | $ 18,000 |
| Fluss totali ta 'flus kontanti | $ 75,000 | $ 80,500 | $ 82,500 | $ 84,000 |
| Spejjeż ta 'flus kontanti | ||||
| Pagi | $ 37,000 | $ 39,000 | $ 40,000 | $ 41,000 |
| Spejjeż kapitali (Xiri ta 'tagħmir) | $ 5,000 | $ 1000 | $ 300 | $ 500 |
| Manutenzjoni u Tiswija | $ 2,400 | $ 2,000 | $ 2,900 | $ 2,000 |
| Reklamar | $ 500 | $ 300 | $ 300 | $ 300 |
| Assigurazzjoni | $ 1500 | $ 1600 | $ 1600 | $ 1700 |
| Total ta 'Spejjeż ta' Flus | $ 46,400 | $ 43,900 | $ 45,100 | $ 45,500 |
| Likwidità Netarja | $ 28,600 | $ 36,600 | $ 37,400 | $ 38,500 |
| Q1 | Q2 | Q3 | Q4 | |
| Fluss tal-Flus | ||||
| Servizzi ta 'Landscaping | $ 1,000 | $ 19,000 | $ 22,000 | $ 7,000 |
| Servizzi ta 'Ġardinaġġ | $ 500 | $ 8,000 | $ 8,500 | $ 1,500 |
| Tindif ta 'Tieqa | $ 0 | $ 8,500 | $ 11,000 | $ 1,000 |
| Fluss totali ta 'flus kontanti | $ 1,500 | $ 35,500 | $ 41,500 | $ 9,500 |
| Spejjeż ta 'flus kontanti | ||||
| Pagi | $ 700 | $ 17,000 | $ 18,000 | $ 4,000 |
| Spejjeż kapitali (Xiri ta 'tagħmir) | $ 0 | $ 1,000 | $ 300 | $ 500 |
| Manutenzjoni u Tiswija | $ 1,000 | $ 500 | $ 200 | $ 500 |
| Reklamar | $ 300 | $ 100 | $ 0 | $ 0 |
| Assigurazzjoni | $ 0 | $ 0 | $ 0 | $ 0 |
| Total ta 'Spejjeż ta' Flus | $ 2,000 | $ 18,600 | $ 18,500 | $ 5,000 |
| Likwidità Netarja | - $ 500 | $ 16,900 | $ 23,000 | $ 4,500 |
Magħruf ukoll Bħal: Tbassir tal-Fluss tal-Flus, proġettazzjoni tal-fluss tal-flus .
Eżempji: L -analiżi tal-fluss tal-likwidità tal- kontijiet riċevibbli tiegħek ser turi liema klijenti huma dawk li jħallsu bil-mod.