X'inhi l-frodi?
Skont id-Dizzjunarju tal-Liġi tal-Iswed, il-frodi hija "li jafu l-qerq tal-verità jew il-ħabi ta 'fatt materjali li jinduċi lil ħaddieħor biex jaġixxi għad-detriment tiegħu". Avviż li l-frodi hija intenzjonata; il-persuna li tkun ikkommettiet il-frodi taf li d-dikjarazzjoni jew l-ommissjoni mhijiex fattwali.
Ukoll, innota li hemm żewġ tipi ta 'frodi:
- Frodi tal-kummissjoni, fejn xi ħadd jgħid fatt li jafu mhux veru "Dik il-karozza qatt ma kienet f'inċident" (jafu li kien) jew
- Frodi ta 'ommissjoni, li fiha xi ħadd jaħbi fatt importanti (importanti), billi jkun jaf li karozza kienet f'inċident u ma żvelathiex.
Il-frodi ġeneralment tkun reat ċivili (persuna waħda jew entità kontra oħra), iżda f'xi każijiet, speċjalment atti volontarji, jista 'jkun kriminali (akkużat minn entità governattiva).
Ta 'min jinnota wkoll li biex titressaq akkuża ta' frodi, irid ikun hemm telf. Jekk tixtri karozza minn dak il-Guy li tgħid, "dak il-karozza qatt ma kien f'inċident", u taf li kienet f'inċident, trid tipprova li b'xi mod inti ġara ħsara, forsi minħabba li l-karozza ma tmurx id-dritt jew li huwa bla valur minħabba ħsara li ma kontx innutat.
X'inhuma Tipi ta 'Frodi?
Il-frodi tista 'tiġi f'ħafna tipi.
Hawn huma xi eżempji li jaffettwaw lin-negozji:
- Frodi ta 'falliment, li tista' tinkludi ħabi jew assi li jnaqqsu l-valur, jaħbu informazzjoni dwar il-kumpanija jew jeqirdu d-dokumenti
- Frodi tal-posta , bl-użu tal-Uffiċċju tal-Posta tal-Istati Uniti biex jagħmel rappreżentazzjonijiet foloz
- Frodi fl-impjieg , falsifikazzjoni ta 'informazzjoni dwar applikazzjoni ta' impjieg jew nuqqas ta 'kundanni ta' rappurtar u ħlasijiet ta 'felony qabel il-kiri
- Frodi ta 'l-assigurazzjoni , talba għal korriment jew falsifikazzjoni ta' dokumenti tal-pretensjonijiet ta 'l-assigurazzjoni
- Frodi tal-wajer, bl-użu ta 'komunikazzjonijiet elettroniċi (inkluż l-Internet, it-TV jew ir-radju) biex jagħmlu rappreżentazzjonijiet foloz
- Serq ta 'identità , serqet informazzjoni kummerċjali, ġeneralment elettronikament, u tinkludi informazzjoni dwar it-taxxa u frodi ta' karta ta 'kreditu.
Frodi kontra n-negozji
Il-midja hija sħiħa ta 'stejjer dwar il-frodi kontra l-individwi, iżda n-negozji x'aktarx ikunu l-vittmi ta' frodi, u forsi anke aktar, minħabba li negozju jittratta ħafna impjegati, bejjiegħa u klijenti kuljum, u kull wieħed minnhom jista ' tkun qed tipprova tfalli lill-kumpanija.
Frodi ta 'Impjegat u Insider
L-aktar tipi komuni ta 'frodi ta' insider huma serq ta 'assi u frodi tal-kontijiet; jekk dawn isiru mill-impjegati, dan it-tip ta 'frodi spiss jissejjaħ serq . Modi oħra ta 'kif l-impjegati u persuni oħra li jidħlu f'pajjiżhom jiddisturbaw kumpanija huma billi jaħbu flus kontanti, jiktbu kontrolli foloz għalihom infushom, jew jieħdu oġġetti jew provvisti mill-kumpanija.
Frodi tal-Klijent
Il-klijenti jew ix-xerrejja jistgħu jeħilsu negozju f'diversi modi, inkluż il-kitba ta 'verifiki ħżiena, użu ta' karti ta 'kreditu ħżiena, ħanut tal-ħwienet, oġġetti li jirritornaw mhux mixtrija biex jiksbu rifużjoni (imsejħa frodi ta' ritorn jew preżentazzjoni ta 'klejm falza għal korriment jew inċident fuq tiegħek proprjetà.
Kuntrattur jew Frodi tal-Bejjiegħa
Il-kuntratturi indipendenti jew is-sottokuntratturi li jaħdmu għall-kumpanija tiegħek jistgħu shortchange tiegħek fuq ix-xogħol, ħlas żejjed, jew kont għal xogħol li qatt ma sar.
Il-prevenzjoni tat-telfien tal-frodi għan-Negozju Tiegħek
Filwaqt li ma tistax tipprevjeni li kull każ ta 'frodi iseħħ fin-negozju tiegħek, tista' tieħu prekawzjonijiet biex tnaqqas l-attività frawdolenti.
Biex tipprevjeni l-frodi u l-imblukkar tal-impjegati :
- Jagħmlu kontrolli tal-kondotta fuq l-impjegati l-ġodda kollha, b'mod partikolari dawk li għandhom responsabbiltajiet finanzjarji
- Dmirijiet finanzjarji separati sabiex ħadd ma jkollu kollox
- Ħalli l-impjegati jafu li qed tfittex
- Tħallix ir-responsabbiltajiet finanzjarji tiegħek lil xi impjegat (kontroll bil-miktub, per eżempju)
Aqra iktar dwar kif għandek tiskoraġġixxi s-serq tal-impjegati .
Il-prevenzjoni ta 'tipi oħra ta' frodi
- Biex tevita telf ta 'flus kontanti, tħarreġ lill-impjegati tiegħek dwar kif tinnota flus foloz, verifiki ħżiena, u karti ta' kreditu misruqa. Politiki speċifiċi ta 'l-Istitut biex jittrattaw dawn is-sitwazzjonijiet.
- Twaqqaf politiki ta 'kontroll tal-inventarju biex iżżomm kont tal-provvisti u l-inventarju sabiex ma timxix il-bieb. Inti tista 'ma tkunx tista' toqgħod kull lapes, imma għandek tkun taf x'hemm fil-kabinett tal-provvista jew fl-inventarju fil-ħinijiet kollha.
- Tirrevedi kontijiet pagabbli, fatturi, u ordnijiet ta 'xiri perjodikament biex tiżgura li huma minn bejjiegħa reali u li qed tieħu l-oġġetti li tordna.
- Politiki tad-dejta tal-Istitut u ssostni d-dejta tal-kumpanija sensittiva tiegħek kontinwament.
- Inti tista 'tixtieq tikkunsidra li twaqqaf sistema ta' sorveljanza biex iżżomm għajnejk fuq il-klijenti u l-impjegati.
- Prevenzjoni ta 'serq ta' identità billi timmonitorja l-kontijiet tan-negozju tiegħek.
B'mod ġenerali, l -aħjar modi biex tipprevjeni u tiskopri l-frodi kontra l-kumpanija tiegħek huma:
- Twaqqif ta 'sistemi biex jimmonitorjaw l - attività fl - oqsma kritiċi kollha, mill - impjegati sal - klijenti lill - bejjiegħa, u
- Fil-fatt qed tagħmel il-monitoraġġ, sabiex tkun taf x'inhu għaddej.